Mieux contrôler vos finances avec Ebury: 5 étapes pour mieux définir son budget pour l'année prochaine

Pendant cette période difficile en raison de la pandémie, il est compliqué de prévoir les commandes et les coûts. Cela est particulièrement vrai pour les PME qui opèrent à l'international et qui sont exposées aux fluctuations du marché des changes. La budgétisation de l’activité est extrêmement importante. La fintech Ebury propose un guide en cinq étapes pour aider les entreprises dans la budgétisation en devise étrangère.

L'automne est la saison budgétaire pour la plupart des entreprises. Les coûts des projets, les ventes et les coûts fixes à venir doivent être définis ou budgétisés. La planification budgétaire doit être aussi précise que possible dès le début du processus afin qu'il n'y ait pas de conséquences inattendues en fin de l'année. Les jeunes entreprises, en particulier, ont du mal à estimer les coûts et les revenus futurs. Avec les effets de la pandémie du covid-19, il est devenu difficile pour toutes les entreprises, quelle que soit leur taille ou leur historique, de planifier et de faire des prévisions de ventes. La planification et la couverture du risque de change sont particulièrement importantes pour les entreprises qui travaillent à l'international et qui sont donc particulièrement exposées aux fluctuations du marché des changes.

La fintech Ebury est spécialisée dans la protection des entreprises contre le risque de change et propose 5 étapes pour aider les PME à prendre les bonnes mesures pour l'exercice comptable à venir :

Étape 1: Estimez vos coûts ou vos ventes en devises étrangères

Aussi difficile que cela puisse paraître, chaque entreprise doit estimer ses prévisions de coûts fixes et variables pour l'année à venir. La plupart des entreprises peuvent cependant prévoir leurs revenus en fonction des résultats passés ou des commandes existantes.

Les start-ups ou les jeunes entreprises devraient également être en mesure d'estimer au moins leurs coûts de façon approfondie, en particulier les loyers, les assurances, les salaires et les coûts de production. Une attention particulière doit être accordée aux coûts ou aux revenus qui sont réalisés en devise étrangère.

Étape 2: Profit ou assurance sur les coûts - définir la stratégie

Dès qu'un budget approximatif pour l'année à venir est défini, la société doit considérer l'importance de la gestion des devises. Les recettes ou dépenses ordinaires en devises étrangères sont évidemment exposées aux fluctuations des taux de change. Si les coûts en devise étrangère doivent être prévus pour l’année à venir, l'entreprise doit minimiser l’impact de la volatilité du marché des changes. Cela signifie que le taux de change doit être fixé de manière à ne pas avoir de conséquences négatives inattendues à la fin de l'année.

Une autre option serait de protéger le bénéfice d'exploitation. La fluctuation des taux de change peut rapidement ruiner les marges bénéficiaires prévues. Dans ce cas, l'entreprise pourrait chercher à budgétiser les ventes prévues en devise étrangère et à fixer la marge minimale à atteindre.

Étape 3: Fixer votre cours budget

Le budget est déterminé, les objectifs de gestion en devises étrangères sont définis, l'essentiel est fait. Il s'agit maintenant de définir les cours budgets pour les différentes devises en fonction du taux de change actuel. Une marge d'environ 5% peut être très utile, c'est-à-dire qu'au lieu de fixer le taux de change EUR/USD au taux actuel de 1.18, un taux de 1.12 pourrait être budgété. De cette manière, le taux budgétaire minimum est défini et tout mouvement négatif du taux de change peut être au moins partiellement compensé.

Étape 4: Définir la stratégie de couverture

Une fois les objectifs et le cours budget fixés, les prochaines questions sont les suivantes: à quelle évolution monétaire peut-on s'attendre? Quelles sont les perspectives de l'industrie? La situation des commandes est-elle relativement sûre?

Dans la quatrième étape, toutes ces questions sont traitées avec votre opérateur de marché dédié qui est un expert du marché des changes. Ebury définit ensuite une stratégie de couverture sur-mesure en étroite concertation avec le client.

Étape 5: Ajuster sa stratégie en cas de besoin

C'est fait: les stratégies de couverture de change sont définies, il est maintenant temps de les mettre en œuvre. Ebury se chargera de la mise en oeuvre des différentes étapes abordées et surveille en permanence les marchés, l'entreprise peut maintenant se concentrer sur son cœur de métier. Contrairement aux services financiers traditionnels tels que les banques, Ebury surveille en permanence le commerce international et les événements politiques afin d'aider ses clients à ajuster leur stratégie. Ebury utilise une technologie de pointe et des analystes financiers spécialisés sur le marché des changes. Peu importe si l’évolution de la stratégie soit due au marché des devises ou au carnet de commandes de l'entreprise, Ebury est là pour vous assurer une stratégie de change flexible. Cela permet à la PME de se concentrer sur son activité opérationnelle, ce qui est essentiel en ces temps incertains.